O Assessor de Investimentos é o elo de ligação entre os produtos disponíveis no mercado financeiro e o Cliente Investidor. Este profissional, também chamado de Agente Autônomo de Investimentos deve estar devidamente certificado pela Associação Nacional das Corretoras e Distribuidores de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (ANCORD) e é fiscalizado pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM).

O que faz um Assessor de Investimentos?

A principal função do Assessor de Investimentos é assessorar o Cliente Investidor na busca pelas opções de investimento que atenderão de forma mais adequada a necessidade de liquidez, expectativa de rentabilidade e o nível de risco aceitável, de acordo com o perfil individual de cada investidor.

É dever do Assessor de Investimentos prestar todos os esclarecimentos necessários sobre os investimentos ao cliente, pontuando sempre as características positivas e negativas, condições de resgate, risco e características tributárias de cada produto, entre outros. A ideia é sempre auxiliar os clientes para uma melhor tomada de decisão, relacionada aos seus investimentos.

Cabe colocar que o Assessor de Investimentos não tem autonomia para executar nenhuma operação sem a anuência do Cliente Investidor sendo a decisão do investimento sempre uma prerrogativa do Cliente Investidor.

Na busca pelas opções de investimentos mais adequadas para a composição da carteira de investimentos é comum a realização de estudos e comparativos entre os produtos disponíveis. Após a definição da carteira de investimentos mais adequada o Assessor de Investimentos oferece ainda, o suporte necessário para a alocação e efetua o acompanhamento e o desempenho da carteira de investimentos ao longo do tempo.

Pelo trabalho de assessoria, não há dispêndio por parte do Cliente Investidor, pois, a remuneração pelo trabalho de assessoria advém integralmente das instituições financeiras de acordo com cada produto comercializado. É importante colocar que o Assessor de Investimentos em momento algum tem acesso aos recursos financeiros, que ficam sempre na titularidade do Cliente Investidor.

Por que ter um Assessor de Investimentos?

  • O Assessor de Investimentos tem um alinhamento de interesse com o Cliente Investidor muito maior, pois sua independência prevalece e as orientações tem por objetivo sempre atender os interesses do Cliente Investidor a cada momento. O Cliente Investidor consegue ter, de forma centralizada, acesso aos produtos de diversos bancos e instituições financeiras num único lugar, facilitando questões operacionais e administrativas no acompanhamento do seu patrimônio investido.
  • Aqui na Invicta Investimentos, oferecemos basicamente quatro diferentes tipos de assessoria e cada modalidade se adapta perfeitamente ao perfil de cada investidor.

TIPOS DE ASSESSORIA

Atendimento Digital

Para clientes com patrimônio de até R$ 50 mil reais em investimentos, esta é a porta de entrada para uma nova relação com os seus investimentos. No atendimento digital, você tem acesso à nossa plataforma completa de produtos financeiros e pode acompanhar seus investimentos por meio do site ou aplicativo, com todo o nosso suporte para a alocação inicial.

Assessoria sob demanda

Para investidores com patrimônio entre R$ 50 e 300 mil reais, oferecemos uma assessoria dinâmica e ágil. Um Assessor de Investimentos mantém contato com você para compreender seus objetivos e o auxilia na elaboração de uma carteira de investimentos que atenda ao seu perfil. O Assessor fica à disposição sempre que necessário para tirar dúvidas, fornecer informações ou auxiliá-lo em realocações.

Assessoria Exclusiva

A partir de R$ 300 mil reais em investimentos, oferecemos uma assessoria exclusiva, onde o Assessor de Investimentos mantém um relacionamento próximo, acompanhando a carteira de investimentos personalizada. O investidor conta com um assessor exclusivo que compreende os seus objetivos, indica os produtos mais adequados e monitora seus investimentos de maneira recorrente.

Assessoria Private

A partir de um patrimônio de R$ 5 milhões de reais em investimentos, o investidor conta com uma equipe altamente especializada para a proposição de soluções únicas e abrangentes. Uma equipe com anos de experiência realizando gestão de patrimônios através de fundos exclusivos, carteiras administradas e planejamento sucessório, fica à disposição para orientá-lo.